В список подозреваемых попали «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит». В отношении руководства этих организаций ведется расследование по фактам мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
Как выяснилось, заемщиков с просроченными платежами принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». Однако ответственность гаранта наступала только в случае смерти заемщика. За такие услуги взималась плата, которая многократно превышала сумму первоначального кредита, загоняя клиентов в долговую ловушку. В результате заемщики выплачивали в 3–5 раз больше суммы займа. Например, клиент с кредитом в 120 тыс. тенге заплатил по гарантийному договору 446 тыс. тенге, не считая основного долга и процентов.
АФМ продолжает следствие и уточняет сумму нанесенного ущерба.
Контроль за МФО в Казахстане также осуществляет Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. В случае нарушений организации могут лишиться лицензии. Так, в марте лицензии лишилась «Сәттілік Finance» из-за систематических нарушений законодательства. Ранее лицензии были отозваны у Bravo Microfinance и «Ломбард Ак Барыс» по аналогичным причинам.
Комментарии: 0