По данным ведомства, шесть микрофинансовых организаций действовали как единая структура: использовали один офис, где работало более 200 сотрудников, и находились под контролем иностранных лиц. Среди них — компании Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и Салем Кредит.
Суд Алматы признал 130 договоров гарантии недействительными. В результате заемщики освобождены от долгов, а сами МФО обязаны вернуть полученные средства. В целом от противоправной деятельности этих организаций пострадали более 327 тысяч человек, а общий ущерб превысил 30 миллиардов тенге.
Расследование показало, что клиентов с просрочками принуждали заключать договоры гарантии через аффилированные платформы вроде KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Ответственность по таким договорам наступала только в случае смерти заемщика, но за «услугу» взимались крупные суммы, в разы превышающие исходный кредит. Например, заем в 120 тысяч тенге оборачивался выплатами свыше 440 тысяч — без учета основного долга и процентов.
Прокуратура города подала коллективный иск в интересах всех пострадавших. Проверка в отношении четырёх оставшихся МФО продолжается.
Комментарии: 0