Его цель — усиление контроля за финансовыми операциями и предотвращение незаконных действий, таких как незаконный оборот наркотиков, деятельность финансовых пирамид и онлайн-казино.
Какие изменения планируются
Ужесточится система идентификации клиентов: вводится обязательная двухфакторная проверка с использованием биометрии при открытии счета и смене номера телефона. Банковские счета теперь должны быть привязаны только к казахстанским мобильным номерам.
Для граждан 18–21 года дистанционное оформление карт станет невозможным – их можно будет оформить только в отделении банка. Особому мониторингу подвергнутся клиенты 14–25 лет без официального дохода, совершающие крупные переводы или получающие средства не от родственников.
Контроль за картами иностранцев
Планируется запрет на дистанционный выпуск карт для нерезидентов, регулярная идентификация клиентов по фото паспорта, ограничение на количество карт в одни руки и усиленный мониторинг транзакций в первые три месяца. Под особый надзор попадут владельцы карт, полученных в приграничных районах.
Искусственный интеллект и борьба с мошенничеством
Банки будут обязаны использовать технологии ИИ для отслеживания подозрительных транзакций. Данные о мошеннических операциях передадут в Антифрод-центр Нацбанка. Трансграничные переводы свыше 500 000 тенге могут проверяться на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.
В АРРФР отмечают, что реализация инициативы не потребует дополнительных затрат из госбюджета.
Комментарии: 0